Na plataforma 77, existem duas maneira de solicitar Financiamento. Uma delas é por Valor, onde não há vinculo a um projeto (propostas comerciais ou cotações). Sendo necessário informar o valor a ser financiado.
Importante informar que a funcionalidade de financiamento da plataforma 77 foi criada para facilitar os pagamentos de equipamentos com a 77Sol.
A seguir, você verá como:
vincular pedido (em construção).
Solicitar simulação por valor
Na tela inicial ou aba de projetos, clique no botão "Solicitar financiamento", no canto superior da tela e preencha:
valor que gostaria de financiar;
título da simulação (para identificar o projeto do seu cliente);
se é pessoa física ou jurídica;
os dados do cliente e renda mensal;
dias de carência (30, 60, 90 ou 120 dias).
Depois disso, basta clicar em "criar simulação", que a plataforma te direcionará para a tela análise de simulação.
Dica: no campo "título da solicitação", você pode inserir o nome do local, do projeto, da pessoa ou qualquer informação que te ajudará a identificar quem é o cliente e qual é o projeto dele. Preencher este campo com os 4 últimos dígitos do número de telefone/WhatsApp do seu cliente.
Ex.: Chácara da Carla - 0525
Acompanhar simulação de financiamento
Agora que criou a sua simulação, a 77 enviará as informações aos bancos parceria e você acompanhará, acessando a tela de financiamentos e clicando nas simulações realizadas.
Para isso:
clique na ferramenta de "Financiamento" na lista disponível ao lado esquerdo da tela;
em seguida, mantenha-se na aba valor e busque o seu cliente através das informações preenchidas no campo "título da solicitação" ou através do nome do seu cliente;
selecione a simulação que deseja acompanhar e veja os status com os bancos que solicitamos essa análise.
Para ver os detalhes da simulação em cada banco, clique em "Acessar financiamento", no banco desejado.
Seguir para aprovação
Essa é a etapa final da sua solicitação de financiamento, pois é o momento de seguir com a solicitação de aprovação da simulação que mais gostar ou que for aprovada para o seu cliente.
Para isso, siga os passos de acompanhamento do financiamento, para acessar a simulação desejada e faça o envio dos documentos do seu cliente, na aba "Documentos".
Após enviar os documentos, clique na aba "Status" e copie o link da ficha de solicitação de aprovação para o seu cliente, clicando em "Enviar link". Assim, ele selecionará a condição de pagamento desejada e preencherá seus dados.
Caso opte por fazer o preenchimento dos dados para o seu cliente, basta clicar na opção "Preencher dados" e seguir com a escolha da condição de pagamento pré-aprovada pelo banco e inserção dos dados do cliente, na ficha de aprovação.
Lembrando que o acompanhamento deve ser realizado através da plataforma 77, conforme explicado no tópico anterior.
Em caso de aprovação, a plataforma indicará quais serão os próximos passos para formalização e/ou você pode entrar em contato com o seu gerente de contas,
Além desse artigo, temos também um vídeo no Youtube, que explica todas as etapas do financiamento por valor e como pode atrelar a um pedido reservado.